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athanasy

BMO决定大幅度降低月收入基金的月分红

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拥有BMO月收入和全球月收入基金的朋友可能要失望了。BMO决定从2013年5月起同时大幅度降低这两款基金的月分红到原来的三分之一,也就是说现在BMO只敢保证每年1.9%都不到的总月收入(本金还是中低风险浮动)。BMO高层没有解释原因,只说这是跟据现在的赢利情况定的。

 

这是出处: http://www.advisor.ca/news/industry-news/bmo-distribution-cuts-a-long-term-plus-hallett-111561

 

另外,CIBC的月收入基金分红还是维持不变,扣除佣金后维持5.7%的年收入。

 

 

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http://www.theglobeandmail.com/globe-investor/investment-ideas/beware-of-funds-that-pay-out-more-than-they-make/article10511177/

以上文章是加拿大环球时报分析的这次BMO大幅度降低各种月收入类基金的原因。

简单翻译一下,BMO的月收入基金在2007年的时候每单位是$10,而现在每单位只有$7,原因很简单:BMO原来也学CIBC等银行的月收入基金,给出每单位每月有$0.06加币的月收入,也就是扣除佣金后5.7%一年的月分红;但是基金本身的年收入远远低于这个数字,可能只有3.1%一年的月分红。所以BMO一直在用基金的本金支付所有客户的月收入,这也是BMO的月收入基金一直在贬值的原因。可以说这次BMO下调他们的月分红是符合他们这些月收入型基金的实际赢利。

有些BMO的员工对理财并不了解,会辩解称所有银行都是这样的,事实上只有BMO等几家金融机构出现这种情况,其他银行,比如CIBC的月收入基金,从1998年建立月收入基金以来,单位价格已经涨到$12.80并且常年保持在$12.30 - $13.00这一价格,CIBC从来没有宣布过降低给客户的月分红,至今已经5年以上保持了$0.06每单位每月的分红,现有79亿加币大盘。

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